Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – AmunRa

Τελευταία ενημέρωση: 2026. Η παρούσα Πολιτική AML (Anti‑Money Laundering) της AmunRa (ο «Ιστότοπος») περιγράφει τις αρχές, διαδικασίες και ελέγχους που εφαρμόζουμε για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας («ML/FT»).

Η AmunRa λειτουργεί ως διαδικτυακό καζίνο από το 2020 και εφαρμόζει διαδικασίες δέουσας επιμέλειας πελάτη (KYC/CDD), παρακολούθησης συναλλαγών και διαχείρισης κινδύνου, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της άδειας λειτουργίας της και τα εσωτερικά πρότυπα συμμόρφωσης.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι:

να αποτρέψει τη χρήση της πλατφόρμας AmunRa για ML/FT, απάτη ή άλλες παράνομες δραστηριότητες,
να καθορίσει τις υποχρεώσεις των χρηστών σε σχέση με την επαλήθευση ταυτότητας και την προέλευση κεφαλαίων,
να περιγράψει τον τρόπο με τον οποίο η AmunRa παρακολουθεί και αξιολογεί ύποπτες συναλλαγές/συμπεριφορές,
να διασφαλίσει ότι εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου.

2. Ορισμοί

AML: Μέτρα και διαδικασίες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
KYC («Know Your Customer»): Διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελάτη.
CDD/EDD: Δέουσα επιμέλεια πελάτη / Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.
Πηγή Κεφαλαίων (SoF): Από πού προέρχονται τα χρήματα που χρησιμοποιούνται για κατάθεση/στοιχηματισμό.
Πηγή Πλούτου (SoW): Πώς δημιουργήθηκε συνολικά ο πλούτος του πελάτη (π.χ. εισόδημα, επιχειρηματική δραστηριότητα).

3. Η προσέγγισή μας βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου, λαμβάνοντας υπόψη (ενδεικτικά):

γεωγραφικούς παράγοντες και δικαιοδοσίες,
συμπεριφορά λογαριασμού (μοτίβα κατάθεσης/ανάληψης, ασυνήθιστη δραστηριότητα),
χρήση μεθόδων πληρωμής (π.χ. υψηλού κινδύνου ή ανώνυμων μέσων),
οικονομικά στοιχεία και εκτιμώμενη ικανότητα δαπάνης,
ενδείξεις ότι ο παίκτης ενεργεί για λογαριασμό τρίτου.

4. Ταυτοποίηση & Επαλήθευση (KYC/CDD)

Για την προστασία των πελατών και της πλατφόρμας, μπορεί να απαιτήσουμε επαλήθευση σε διάφορα στάδια, όπως:

κατά την εγγραφή,
πριν από την έγκριση ανάληψης,
όταν ξεπεραστούν εσωτερικά όρια κινδύνου/συναλλαγών,
όταν εντοπιστεί ασυνήθιστη ή ύποπτη δραστηριότητα,
σε τακτικές επανεξετάσεις λογαριασμών.

Τα έγγραφα/πληροφορίες που ενδέχεται να ζητήσουμε περιλαμβάνουν (ενδεικτικά):

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, ταυτότητα, άδεια οδήγησης (έγκυρη και ευανάγνωστη).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμό κοινής ωφέλειας, τραπεζικό έγγραφο ή επίσημη επιστολή (πρόσφατη).
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: απόδειξη κατοχής/χρήσης κάρτας ή e‑wallet, ή άλλα στοιχεία όπου επιτρέπεται/απαιτείται.
SoF/SoW: μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικά έγγραφα, αποδείξεις κερδών/πώλησης περιουσιακών στοιχείων, τραπεζικές κινήσεις κ.λπ.

Η AmunRa μπορεί να χρησιμοποιεί αυτοματοποιημένα και/ή χειροκίνητα εργαλεία επαλήθευσης. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να ζητηθούν πρόσθετα στοιχεία ή διευκρινίσεις.

5. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD)

Σε περιπτώσεις υψηλότερου κινδύνου, εφαρμόζουμε EDD, η οποία μπορεί να περιλαμβάνει:

επιπλέον έγγραφα SoF/SoW,
αυξημένη παρακολούθηση συναλλαγών και δραστηριότητας,
επαλήθευση μέσω πρόσθετων πηγών ή/και πρόσθετη επικοινωνία με τον πελάτη.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών & πρότυπα ύποπτης δραστηριότητας

Παρακολουθούμε καταθέσεις, στοιχηματισμό και αναλήψεις για να εντοπίζουμε μοτίβα που μπορεί να υποδηλώνουν κίνδυνο ML/FT ή απάτης. Ενδεικτικά παραδείγματα «κόκκινων σημαιών» περιλαμβάνουν:

απότομες ή δυσανάλογες αυξήσεις σε όγκους συναλλαγών,
καταθέσεις και γρήγορες αναλήψεις με ελάχιστο παιχνίδι («chip dumping»/«cashout without play»),
συχνές προσπάθειες χρήσης πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς εύλογη αιτία,
ασυνήθιστες μεταβολές IP/γεωεντοπισμού ή χρήση εργαλείων απόκρυψης,
ενδείξεις λογαριασμών «mule», πολλαπλών λογαριασμών ή χρήσης τρίτων.

7. Κανόνες σχετικά με καταθέσεις και αναλήψεις

Για λόγους AML και ασφάλειας:

μπορεί να απαιτούμε οι αναλήψεις να γίνονται (όπου είναι δυνατό) προς την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση,
μπορούμε να ζητήσουμε επαλήθευση της μεθόδου πληρωμής πριν την επεξεργασία ανάληψης,
ενδέχεται να εφαρμόζονται έλεγχοι κινδύνου και χρονικά πλαίσια επεξεργασίας (π.χ. εκκρεμότητα έως 0–72 ώρες),
ισχύουν επιχειρησιακά όρια αναλήψεων σύμφωνα με τους κανόνες του Ιστότοπου (ενδεικτικά: έως 500€ ανά ημέρα και έως 7.000€ ανά μήνα, όπου εφαρμόζεται).

Σε περίπτωση που ένας λογαριασμός δεν ολοκληρώσει επιτυχώς τις διαδικασίες KYC/EDD, η AmunRa μπορεί να αναστείλει συναλλαγές, να καθυστερήσει ή/και να αρνηθεί ανάληψη μέχρι να ολοκληρωθούν οι απαιτούμενοι έλεγχοι, σύμφωνα με τους ισχύοντες κανόνες και τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης.

8. Απαγορευμένες συμπεριφορές

Απαγορεύεται η χρήση της AmunRa για:

νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
απάτη, κλοπή ταυτότητας ή χρήση κλεμμένων/μη εξουσιοδοτημένων μέσων πληρωμής,
λειτουργία λογαριασμού εκ μέρους τρίτου ή εκχώρηση του λογαριασμού σε τρίτους,
παράκαμψη ελέγχων (π.χ. πλαστά/αλλοιωμένα έγγραφα, παραπλανητικές δηλώσεις).

9. Κυρώσεις και μέτρα σε περίπτωση υποψίας

Εάν εντοπιστούν ενδείξεις υψηλού κινδύνου ή ύποπτης δραστηριότητας, η AmunRa μπορεί, όπου επιτρέπεται από το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο:

να ζητήσει πρόσθετες πληροφορίες/έγγραφα,
να επιβάλει περιορισμούς στον λογαριασμό (καταθέσεις/αναλήψεις/παιχνίδι),
να παγώσει προσωρινά συναλλαγές μέχρι την ολοκλήρωση των ελέγχων,
να κλείσει λογαριασμό και να αρνηθεί παροχή υπηρεσιών,
να υποβάλει αναφορά στις αρμόδιες αρχές/φορείς, όπου αυτό απαιτείται ή επιτρέπεται.

Επιπλέον, η AmunRa δεν υποχρεούται να ενημερώνει τον πελάτη εάν έχει υποβληθεί αναφορά ή εάν διεξάγεται σχετικός έλεγχος, όταν αυτό απαγορεύεται από κανόνες εμπιστευτικότητας/«tipping-off».

10. Κυρώσεις/Λίστες παρακολούθησης και έλεγχοι

Μπορεί να διενεργούμε ελέγχους σε διαθέσιμες βάσεις δεδομένων, συμπεριλαμβανομένων (όπου εφαρμόζεται) λιστών κυρώσεων, PEP (Πολιτικώς Εκτεθειμένων Προσώπων) και δυσμενών δημοσιευμάτων (adverse media), ως μέρος των διαδικασιών CDD/EDD.

11. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με επαληθεύσεις KYC, συναλλαγές και εσωτερικές αξιολογήσεις κινδύνου για όσο διάστημα απαιτείται από τις εφαρμοστέες υποχρεώσεις και για σκοπούς πρόληψης απάτης, ασφάλειας και συμμόρφωσης.

12. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων στο πλαίσιο AML γίνεται με στόχο τη συμμόρφωση και την ασφάλεια της υπηρεσίας. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το πώς συλλέγουμε και χρησιμοποιούμε δεδομένα, ανατρέξτε στην Πολιτική Απορρήτου του Ιστότοπου.

13. Υποχρεώσεις πελάτη

Χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες της AmunRa, ο πελάτης συμφωνεί ότι:

θα παρέχει ακριβείς και αληθείς πληροφορίες,
θα ενημερώνει τα στοιχεία του όταν αλλάζουν,
θα παρέχει έγκαιρα τα έγγραφα που ζητούνται για KYC/SoF/SoW,
κατανοεί ότι η μη παροχή επαρκών στοιχείων μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμούς ή καθυστέρηση επεξεργασίας αιτημάτων.

14. Τροποποιήσεις της παρούσας πολιτικής

Η AmunRa μπορεί να ενημερώνει την παρούσα Πολιτική AML κατά διαστήματα. Η επικαιροποιημένη έκδοση δημοσιεύεται στον Ιστότοπο και ισχύει από την ημερομηνία ανάρτησης, εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά.

15. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για αιτήματα που αφορούν την επαλήθευση λογαριασμού, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την Υποστήριξη Πελατών της AmunRa μέσω της διαθέσιμης λειτουργίας Live Chat (24/7) στον Ιστότοπο.

AmunRa – top-sa.gr (GR) | Έτος: 2026